Zoran Petrovic, consultant financier senior en région parisienne : 30 ans d expertise pour structurer et protéger votre patrimoine

Dans un environnement économique et fiscal en mouvement permanent, la différence entre un patrimoine qui subit et un patrimoine qui progresse se joue sur un point décisif : la qualité de l accompagnement qui encadre vos décisions. Consultant financier senior indépendant en région parisienne, zoran petrovic met plus de 30 ans d expérience au service des dirigeants, des familles patrimoniales et des clients à très hauts niveaux de patrimoine.

Son approche est simple dans son intention mais exigeante dans sa mise en œuvre : transformer un ensemble d actifs épars en une stratégie patrimoniale claire, performante et durable, parfaitement alignée sur vos objectifs de vie et respectueuse du cadre légal.

Pourquoi faire appel à un consultant financier senior en région parisienne

Entre la complexité des marchés financiers, la sophistication des règles fiscales et les enjeux de transmission familiale, le pilotage d un patrimoine significatif ne peut plus se résumer à choisir quelques produits d épargne. Il s agit de :

• Donner une cohérence d ensemble à vos décisions immobilières, financières et familiales.
• Optimiser la fiscalité sans prendre de risques juridiques.
• Préparer les grandes étapes de votre vie patrimoniale (cession d entreprise, retraite, transmission, internationalisation des actifs, etc.).
• Sécuriser votre capital tout en recherchant une performance durable.

C est précisément sur ces enjeux que l expertise de Zoran Petrovic apporte un avantage décisif : une vision globale, nourrie par plus de trois décennies passées au contact de patrimoines complexes et de grands encours financiers.

Qui est Zoran Petrovic ?

Basé en région parisienne, Zoran Petrovic est un consultant financier senior indépendant spécialisé en :

• Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée.
• Structuration d investissements immobiliers et financiers.
• Optimisation fiscale dans le plein respect du cadre légal.
• Stratégie de succession et organisation patrimoniale familiale.

Depuis 2019, il accompagne plus de 150 clients, principalement des dirigeants d entreprise, des familles patrimoniales et des clients VHNW (Very High Net Worth), avec une approche sur mesure, pragmatique et orientée résultats.

Un positionnement indépendant, exigeant et pragmatique

Après plus de 25 ans au sein de grandes institutions financières de premier plan, Zoran Petrovic a choisi d exercer en libéral pour offrir à ses clients :

• Une indépendance totale vis-à-vis des gammes de produits bancaires.
• Des recommandations exclusivement centrées sur leurs intérêts propres.
• Une approche sur mesure adaptée à des enjeux à forte valeur ajoutée (cession d entreprise, structuration patrimoniale familiale, succession complexe, etc.).
• Un suivi de long terme permettant d ajuster la stratégie au fil des évolutions personnelles, réglementaires et de marché.

Son accompagnement se distingue par une double exigence : une grande rigueur technique et une pédagogie claire, afin que chaque décision soit pleinement comprise et assumée.

Un parcours de plus de 30 ans au service des patrimoines

L un des atouts majeurs de Zoran Petrovic réside dans la richesse de son expérience au sein de grands groupes bancaires et de gestion d actifs. Ce parcours lui permet de combiner vision stratégique, connaissance opérationnelle des produits et maîtrise des contraintes réglementaires.

Consultant financier indépendant depuis 2019 : un accompagnement sur mesure

Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Il conseille aujourd hui un portefeuille de plus de 150 clients, parmi lesquels :

• Des dirigeants d entreprise (créateurs, repreneurs, cédants).
• Des familles patrimoniales confrontées à des enjeux de transmission et de protection.
• Des clients VHNW recherchant une stratégie globale, cohérente et optimisée.

Son activité s articule autour de quatre grands piliers :

• Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée.
• Structuration d investissements immobiliers et financiers.
• Optimisation fiscale dans un cadre strictement sécurisé.
• Stratégie de succession et organisation patrimoniale familiale.

La pratique en libéral lui offre une grande liberté de recommandation et la capacité de construire des dispositifs véritablement adaptés à chaque situation, en dehors de toute logique de standardisation de produits.

Directeur du département Gestion Patrimoniale à la Société Générale (2010 - 2019)

Avant de devenir indépendant, Zoran Petrovic a dirigé pendant près de 10 ans le département Gestion Patrimoniale d une grande banque de détail française, basé à Puteaux. À ce poste, il :

• Pilotait une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
• Supervisait un encours de plus de 500 millions d euros.
• Développait l activité auprès d une clientèle VHNW.
• Concevait des stratégies d investissement adaptées à des profils de risque variés.
• Était responsable de la conformité réglementaire du département.

Cette expérience de direction lui a donné une compréhension fine des problématiques patrimoniales complexes, des contraintes réglementaires et des attentes spécifiques des clients à hauts niveaux de patrimoine.

Responsable de portefeuille chez BNP Paribas (2003 - 2010)

Au sein d une autre grande institution bancaire, Zoran Petrovic a exercé comme responsable de portefeuille en gestion de patrimoine. Ses missions incluaient notamment :

• La gestion active de plus de 300 millions d euros d actifs.
• La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, produits de trésorerie, etc.).
• L analyse et la sélection de fonds d investissement.
• Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
• La participation à la formation continue des équipes commerciales.

Ce poste a renforcé sa maîtrise de l allocation d actifs, de la sélection de fonds et de la gestion du risque, compétences qui restent au cœur de sa pratique actuelle.

Analyste financier senior chez AXA Investment Managers (1998 - 2003)

Chez un acteur de premier plan de la gestion d actifs, AXA Investment Managers, Zoran Petrovic a exercé en tant qu analyste financier senior. Il y a développé une approche particulièrement rigoureuse de l investissement, fondée sur :

• L analyse fondamentale de portefeuilles d actions et d obligations.
• Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
• La formulation de recommandations d investissement pour des clients institutionnels.
• La contribution à la stratégie globale d allocation d actifs.
• Une expertise renforcée sur les secteurs financier et immobilier.

Cette phase de sa carrière lui a apporté un socle analytique solide, indispensable pour évaluer la qualité des actifs, la cohérence des stratégies et les risques associés.

Premiers pas chez Credit Suisse : de l analyse à la gestion de portefeuille (1993 - 1998)

La carrière de Zoran Petrovic débute chez Credit Suisse en France, en tant que gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y découvre :

• Les fondamentaux de la gestion de portefeuille.
• Le suivi de la performance des placements clients.
• La préparation de rapports d activité et d analyses de marché.
• Le support aux équipes commerciales dans la relation client.

Cette expérience fondatrice lui a permis de comprendre très tôt l importance de la transparence, du suivi dans le temps et de la pédagogie dans la relation avec les investisseurs.

Une vision globale de votre patrimoine

Au fil de ce parcours, Zoran Petrovic a développé une compétence rare : la capacité à appréhender l ensemble des dimensions d un patrimoine financière, immobilière, fiscale et familiale non pas comme des sujets séparés, mais comme les pièces d un même puzzle stratégique.

Autrement dit, il ne s agit pas seulement de choisir un investissement ou un support d épargne, mais de construire une architecture patrimoniale globale, cohérente avec vos objectifs et vos contraintes.

Structuration d investissements immobiliers et financiers

Pour les investisseurs patrimoniaux comme pour les dirigeants d entreprise, la question clé n est pas uniquement où investir, mais comment structurer ces investissements pour en maximiser le potentiel dans la durée.

Côté immobilier, l accompagnement porte notamment sur :

• Le choix entre détention en direct ou via des structures (sociétés, démembrement, etc.).
• L articulation entre immobilier d habitation, immobilier de rendement et immobilier professionnel.
• Le positionnement de l immobilier dans votre stratégie globale de patrimoine.

Côté financier, Zoran Petrovic vous aide à :

• Définir une allocation d actifs adaptée à votre profil de risque et à votre horizon de placement.
• Diversifier entre différentes classes d actifs (actions, obligations, fonds, monétaire, etc.).
• Mettre en place des portefeuilles lisibles et suivis dans le temps.

Objectif : faire croître votre capital en fonction de vos objectifs, tout en maîtrisant le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter, et en évitant les surexpositions à certains types d actifs.

Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé

En France, la fiscalité a un impact majeur sur la performance nette d un patrimoine. Sans stratégie structurée, une partie significative du rendement peut être absorbée par l impôt.

Fort de son expérience en gestion de patrimoine haut de gamme, Zoran Petrovic vous accompagne pour :

• Analyser votre situation fiscale globale (revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale).
• Identifier les enveloppes et dispositifs pertinents selon votre profil.
• Réorganiser vos placements afin de réduire la pression fiscale dans le cadre strict de la loi.
• Anticiper les évolutions possibles de la fiscalité susceptibles d affecter votre situation.

L approche est résolument pragmatique et sécurisée: il s agit d optimiser, pas de contourner. La recherche de performance fiscale ne se fait jamais au détriment de la conformité juridique et réglementaire.

Stratégie de succession et protection du patrimoine familial

La transmission du patrimoine est un enjeu central, particulièrement pour les familles à hauts niveaux de patrimoine et les dirigeants d entreprise. Une succession mal anticipée peut entraîner une fiscalité lourde, des tensions familiales, voire fragiliser la continuité de l entreprise.

Dans ce domaine, Zoran Petrovic accompagne ses clients à plusieurs niveaux :

• Cartographie détaillée du patrimoine familial (biens, droits, engagements, dettes éventuelles).
• Définition d objectifs de transmission (équité entre héritiers, protection du conjoint, maintien du contrôle de l entreprise, etc.).
• Mise en place de stratégies de transmission progressives (donations, réorganisations, structuration des actifs).
• Préparation des décisions à formaliser avec les autres conseils (notaires, avocats, experts-comptables).

L enjeu est de protéger la continuité et l harmonie du patrimoine familial, tout en optimisant la fiscalité successorale sur le long terme.

Accompagnement des dirigeants et clients VHNW

Les dirigeants d entreprise et les clients VHNW sont confrontés à des problématiques spécifiques :

• Forte concentration du risque sur l entreprise détenue.
• Gestion de la trésorerie post-cession et réinvestissements.
• Patrimoine parfois réparti sur plusieurs pays.
• Multiplicité des interlocuteurs (banques, avocats, notaires, family offices, etc.).

Grâce à son expérience auprès de cette clientèle, Zoran Petrovic propose un accompagnement adapté :

• Structuration du patrimoine professionnel et privé pour limiter les risques de concentration.
• Accompagnement lors des moments clés (levées de fonds, cessions, réinvestissements, changement de statut patrimonial).
• Coordination avec les autres conseils (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables) pour bâtir une stratégie véritablement globale.
• Suivi dans la durée pour ajuster la trajectoire patrimoniale au fil des évolutions des marchés, de la législation et de la situation personnelle.

Une méthodologie de conseil centrée sur vos objectifs

Au-delà de son parcours, ce qui distingue Zoran Petrovic est sa manière de travailler avec ses clients. Chaque mission commence par une phase d écoute approfondie et se poursuit par un accompagnement structuré, étape par étape.

1. Comprendre votre situation et vos priorités

La première étape consiste à analyser votre situation globale :

• Structure des revenus et des charges.
• Composition actuelle du patrimoine (immobilier, financier, professionnel, liquidités).
• Contexte familial et matrimonial.
• Contraintes professionnelles et disponibilités de temps.
• Horizon de placement et appétence au risque.

L objectif est de faire émerger vos priorités :

• Constituer un capital à long terme.
• Préparer une retraite confortable et sécurisée.
• Financer les projets des enfants ou petits-enfants.
• Anticiper une cession d entreprise ou un changement majeur de vie.
• Organiser une transmission sereine et fiscalement optimisée.

2. Construire une stratégie patrimoniale sur mesure

Sur cette base, Zoran Petrovic conçoit une stratégie patrimoniale cohérente qui articule :

• Les choix d allocation d actifs (immobilier, financier, liquidités, etc.).
• La structuration juridique et fiscale de vos investissements.
• Les étapes de mise en œuvre dans le temps (calendrier, priorités, phasage).
• Des scénarios alternatifs en fonction de l évolution de votre situation.

Cette vision d ensemble permet d éviter les décisions ponctuelles déconnectées les unes des autres et de privilégier une trajectoire claire, lisible et ajustable.

3. Mettre en œuvre, suivre et ajuster dans le temps

Une fois la stratégie définie, l accompagnement ne s arrête pas. Il se prolonge dans la durée à travers :

• La mise en œuvre opérationnelle des décisions, en lien avec les acteurs concernés (banques, assureurs, notaires, avocats, etc.).
• Le suivi régulier de la performance et des risques.
• Les réajustements nécessaires en cas de changement de contexte (marchés, fiscalité, projets de vie).

Ce suivi continu apporte un cadre structurant particulièrement apprécié des dirigeants très sollicités et des familles à fort patrimoine, qui souhaitent déléguer la complexité tout en gardant le contrôle des décisions.

Les bénéfices concrets d un accompagnement avec Zoran Petrovic

Faire appel à Zoran Petrovic, c est investir dans une relation de long terme, pensée pour créer, optimiser et transmettre de la valeur. Parmi les bénéfices concrets pour ses clients, on retrouve :

Pour quels profils l expertise de Zoran Petrovic est-elle particulièrement adaptée ?

Si tout particulier peut bénéficier d un conseil structuré, l accompagnement de Zoran Petrovic s adresse tout particulièrement aux profils suivants :

• Dirigeants d entreprise qui souhaitent protéger leur patrimoine privé, optimiser la valeur de leur société et préparer sereinement une cession ou une transmission.
• Clients VHNW gérant des patrimoines importants et diversifiés, en quête d une stratégie globale, intégrant toutes les dimensions du patrimoine.
• Familles patrimoniales confrontées à des enjeux de succession complexes, à la tête de patrimoines immobiliers ou financiers conséquents.
• Investisseurs immobiliers cherchant à articuler rendement, fiscalité et transmission sur le long terme.
• Épargnants expérimentés qui souhaitent passer d une logique de placements ponctuels à une gestion patrimoniale professionnelle et structurée.

Dans tous les cas, l objectif reste le même : transformer un patrimoine parfois fragmenté en une stratégie claire, efficace et durable, capable de traverser les cycles économiques et les changements de vie.

Conclusion : un partenaire de confiance pour structurer et protéger votre patrimoine

Avec plus de 30 ans d expérience en gestion de patrimoine, allocation d actifs, sélection de fonds et stratégie de succession, Zoran Petrovic s impose comme un partenaire de confiance pour les investisseurs exigeants de la région parisienne.

Son parcours au sein de grands groupes bancaires et de gestion d actifs, combiné à son activité de consultant financier indépendant, lui permet d offrir un accompagnement :

• Stratégique grâce à une vision d ensemble et une projection de long terme.
• Technique par une parfaite maîtrise des marchés, des supports d investissement et des mécanismes fiscaux.
• Personnalisé avec des solutions construites autour de vos objectifs et de votre situation propre.
• Sécurisé dans le respect strict du cadre réglementaire et avec une attention constante portée à la protection de vos intérêts.

Pour les dirigeants, les familles patrimoniales et les clients à très hauts niveaux de patrimoine, s entourer d un tel niveau d expertise est un véritable levier de création, d optimisation et de transmission de valeur sur le long terme.